Logo_TFI.net.pl      

O inwestowaniu w fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI

TFI – Jak inwestować w fundusze inwestycyjne

Fundusze indeksowe

Osoby zastanawiające się nad wyborem funduszu inwestycyjnego często mają problem z korzystnym wyborem jednego z TFI i zarządzanego przez towarzystwo konkretnego funduszu. Niestety fundusze bardzo rzadko powtarzają swoje ponadprzeciętne wyniki inwestycyjne, na które zazwyczaj powołują się we własnych materiałach reklamowych. Osoba wybierająca f. inwestycyjny nie może mieć pewności, że wybrany przez nią np. f. akcji osiągnie w przyszłości wyższą stopę zwrotu, niż wzrost w tym samym okresie odpowiedniego indeksu giełdowego. W praktyce, wybierając fundusz na chybił trafił mamy większe szanse, że nie zarobi nawet tyle! Niestety tylko mniej niż połowa funduszy inwestycyjnych osiąga wyższą stopę zwrotu w danym okresie. Co prawda ich zyski bywają wtedy znacznie wyższe od wzrostów odpowiednich indeksów giełdowych…



Osoby, których w zupełności usatysfakcjonuje, że ich f. inwestycyjny osiągnie stopę zwrotu odpowiadającą wzrostowi wybranego indeksu giełdowego (np. WIG20), a które przy okazji nie chcą płacić wysokich opłat (jak to ma miejsce w przypadku aktywnie zarządzanych funduszy) powinny rozważyć inwestycję w fundusze indeksowe.


Fundusze indeksowe stosują pasywną strategię inwestycyjną, co oznacza, że struktura ich inwestycji odpowiada strukturze wybranego indeksu giełdowego. Zarządzający funduszem inwestycyjnym indeksowym mają za zadanie dbać, aby ich fundusz odzwierciedlał w danej chwili skład wybranego indeksu giełdowego – przykładowo WIG20, mWIG40 lub sWIG80. Z tego powodu fundusze indeksowe są tańsze od funduszy stosujących aktywne strategie inwestycyjne, ponieważ aby inwestować nie potrzebują opierać się na wielu analizach – wystarczy, że po prostu „śledzą” wybrany rynek, co wymaga zdecydowanie mniejszych nakładów pracy.



Zalety inwestowania w fundusze indeksowe

1. Pasywne zarządzanie niweluje ryzyko błędnych decyzji inwestycyjnych, które zaowocowałyby niższą stopą zwrotu od wzrostu odpowiedniego indeksu. Z drugiej strony, inwestując w fundusz indeksowy pozbywamy się szansy na ponadprzeciętne wśród funduszy wyniki inwestycyjne. Ocena tego aspektu funduszy indeksowych wiąże się z poziomem akceptowalnego przez inwestora ryzyka – klienci TFI szukający ponadprzeciętnych zysków, którzy jednocześnie liczą się z tym, że mogą okresowo tracić część swoich pieniędzy, być może uznają, że fundusze indeksowe są dla nich zbyt mało atrakcyjne

2. Zdecydowanie niższe opłaty za zarządzanie niż w przypadku aktywnie zarządzanych f. inwestycyjnych. Fundusze indeksowe nie opierają swoich decyzji zakupowych o rekomendacje analityków – niejako automatycznie odzwierciedlając strukturę wybranego indeksu mają niższe koszty

3. Szeroka dywersyfikacja inwestycji – fundusze indeksowe zwykle posiadają akcje większej liczby spółek niż aktywnie zarządzane fundusze. Ponadto f. indeksowe odwzorowują wybrany indeks, w którym zazwyczaj są spółki z wielu różnych branż. Powyższe dwa czynniki znacząco ograniczają ryzyko inwestycji, gdyż jest mniejsza szansa, że w określonym czasie spadać będą wyceny np. wszystkich 40 spółek z danego indeksu niż jedynie 15 wybranych spółek z kilku branż. I znów, inwestor nie stroniący od ryzyka może powiedzieć, że to wcale nie jest atut, gdyż można trafić na fundusz inwestycyjny, który w danym momencie będzie pomyślnie inwestował tylko w najszybciej rosnące branże i najlepsze spółki…


Inwestując w fundusze indeksowe należy pamiętać, że nie pozbywamy się ryzyka inwestycyjnego, tylko je ograniczamy w stosunku do większości aktywnie zarządzanych funduszy. Czyli jeśli zainwestujemy we wzorowo zarządzany fundusz indeksowy w okolicach szczytu hossy i następnie umorzymy jednostki uczestnictwa tego funduszu po dłuższym okresie spadków na giełdzie, to na pewno stracimy część swoich pieniędzy. Nasze straty będą wtedy zbliżone do spadków wybranego indeksu w tym samym okresie. W istocie nieco nawet większe, gdyż należy jeszcze uwzględnić opłaty pobierane przez TFI prowadzące dany fundusz indeksowy.



Facebooktwittergoogle_plusredditpinterestlinkedinmail

Komentowanie wyłączone.

Ta strona używa cookies. Korzystając ze strony wyrażasz zgodę na używanie cookies; zgodnie z aktualnymi ustawieniami przeglądarki. Szczegóły w Polityce prywatności

Polityka prywatności: Prywatność użytkowników naszego serwisu jest dla nas bardzo ważna. Poniżej znajduje się informacja o danych osobistych pobieranych w momencie odwiedzin tej witryny internetowej. Pliki z logami: Tak jak większość innych witryn internetowych zbieramy i wykorzystujemy dane zawarte w plikach logów. Informacje z plików logów zawierają Twój numer IP, nazwę sieciową komputera (host), Twojego dostawcę Internetu, przeglądarkę, z której korzystasz (np. Mozilla Firefox), czas jaki spędzasz na stronie oraz które strony otwierasz, korzystając z naszego serwisu. Pliki cookie i sygnalizatory WWW: Używamy plików cookie (tzw. ciasteczek) do przechowywania informacji takich, jak Twoje osobiste ustawienia, kiedy odwiedzasz nasz serwis. Ponadto wyświetlamy pochodzące z zewnętrznych serwisów reklamy, aby utrzymać naszą stronę. Niektórzy z tych reklamodawców (np. Google poprzez program Google AdSense) mogą używać takich technologii jak pliki cookie, czy sygnalizatory WWW, co w momencie wyświetlania ich reklam na naszej stronie spowoduje przesłanie reklamodawcom informacji zawierających Twój adres IP, dostawcę Internetu, typ przeglądarki, z której korzystasz i w niektórych przypadkach informację o zainstalowaniu dodatku Flash. Na ogół jest to używane do wyświetlania użytkownikom reklam z ich okolicy (na przykład reklamy sklepów w Warszawie serwowane użytkownikowi ze stolicy) lub dobierania reklam na podstawie stron, które odwiedzili wcześniej (pokazywanie reklam firm spożywczych użytkownikowi, który często odwiedza strony kucharskie). Szerzej o polityce prywatności tutaj - http://www.google.com/policies/technologies/ads/ Pliki cookie DoubleClick DART: Ponadto możemy wykorzystywać pliki cookie DART, dla celów wyświetlania reklam przez system Google DoubleClick, który tworzy plik ciasteczka, kiedy odwiedzasz strony internetowe, używające systemu reklamowego DoubleClick (włączając w to niektóre reklamy Google AdSense). Ten plik cookie jest używany do prezentowania reklam dopasowanych do Twoich zainteresowań. Reklamy dobierane będą na podstawie historii stron, które odwiedziłeś/aś (na przykład, jeśli przeglądałeś/aś strony o krakowskich zabytkach, wyświetlone zostaną reklamy o hotelach w Krakowie, nawet na witrynach o innych temacie jak piłka nożna). System DART wykorzystuje informacje niepozwalające na identyfikację użytkownika. NIE śledzi on informacji osobistych, jak Twoje imię, adres e-mail, adres zamieszkania, numer telefonu, numer NIP, numery kont bankowych lub kart kredytowych. Możesz w każdej chwili wyłączyć ten system na tej stronie. Możesz zdezaktywować lub całkowicie wyłączyć pliki cookies na naszych stronach lub stronach naszych reklamodawców w opcjach swojej przeglądarki internetowej lub wybierając odpowiednią opcję w programach typu firewall. Wyłączenie plików cookie może jednak spowodować niemożliwość pełnego wykorzystania opcji naszego serwisu.

Zamknij [X]

Copyright © 2016 - TFI.net.pl
Strona zasilana przez WordPress | Google+